5万借款变300万巨债上海男子陷贷款骗局,本论文为您写借款毕业论文范文和职称论文提供相关论文参考文献，可免费下载。
借款论文参考文献：
“不是所有的钱,都可以借的.”这句电影里的“人生感悟”,用来描述市民张先生的遭遇再合适不过.一笔3万元的信用卡欠款,短短两年间,在小额贷款公司手中竟演变成300余万巨债,张先生和父母名下总计两套房产也被先后“抵债”.和张先生“空口无凭”相比,所谓的“贷款公司”却拿出了“完美证据”：张先生亲笔签名的合同,银行的流水证明,甚至还有张先生本人参和的“公证材料”等
日前,上海市普陀区警方从上千条银行流水转账中,梳理出层层隐藏的犯罪证据链,揭开隐藏在“借贷纠纷”背后涉嫌诈骗、伪造证明的违法事实,成功打掉一个以小额贷款为名非法牟利的犯罪团伙.
5万元借款,4次“平账”成300余万巨债
“再给我一次机会的话,我这辈子都不会碰信用卡这东西了.”80后的张先生落寞地表示.刚刚过去的半年,为了将他解救出“套路贷”深渊,张先生的六旬父母几乎倾尽一生积蓄,名下房屋也一度朝不保夕.
2015年9月,张先生因信用卡透支3万元,经朋友介绍,向一家小额借贷公司贷款5万元.按“业务员”王某的要求,张先生照“行规”写下了11万元借款,随即在对方陪同下,前往银行柜面制作了11万元转账流水,并由对方带着走过监控区.
实际上,做完上述步骤后,王某监督张先生将大部分 归还给自己,实际只借给张先生5万元,并且将其中的7千元作为当月利息和手续费扣除.王某称,张先生如不能按期归还5万元,那么就要履行11万元的违约合同,本息叠加按月滚利.
2015年下半年,合同到期之际,张先生无力还款,王某一边用张先生 反复制作银行划账流水,一边又将张先生带到另一家小额贷款公司并介绍给曾某,要求张先生配合对方“平账”.
所谓“平账”,即另一家“贷款公司”代借款者归还上家欠款,同时签下更大金额的借款合同.业内人士向记者解释,“平账”标志着借款人真正“入局”,表面由第三方偿还债务,实际进一步垒高了借款总额,涨幅可达几倍甚至数十倍,而“平账”中包含名目繁多的“手续费”,则一并计入贷款人的借贷总额.
“平账”期间,曾某要求张先生以其名下位于普陀曹杨地区的一处房产作为抵押,向张先生放贷56万元,张先生写下的欠条则垒高到80万元.
2016年6月,债务缠身的张先生为偿还欠款,又和第三家小额贷款公司负责人“平账”,并写下了230万元欠条.短短三个月时间后,面对每月6万元的高息,张先生彻底陷入“利滚利”死局,贷款公司则提出抵押张先生名下位于上海桃浦地区的第二套房屋,用以借贷还债.
据张先生介绍,因该房屋所有人包括其父母,这些人逼迫他偷偷复印双亲身份证和房产证,再和一名陌生女子“结婚”并“离婚”.此后半月间,违法人员胁迫张先生远赴山西朔州,由无业人员朱某和蒋某冒充张先生父母,在当地一公证处*了房产委托证明,将桃浦地区的房产“强行过户”到张先生一人名下,对该房屋进行抵押操作.
时间转眼来到2017年9月,张先生父母收到了来自机构的房屋抵押通知,老人一番追问,这才从儿子口中得知前因后果.为帮独子还债,老人先后倾尽一生积蓄,但仍杯水车薪.
2017年11月21日,在普陀 分局真如派出所大厅内,张先生及其父母最终选择报警求助.此时,历经4次“平账”后,张先生已总计欠下了300余万元巨债,其和父母名下的住房则被悉数抵押给了不同“贷款公司”.
数千“债务流水”锁定“非法牟利”
接到报案后,普陀警方高度重视,立即开展调查.民警调查发现,相比张先生的“空口无凭”,“贷款公司”层层套转的借贷记录背后,“无比清晰”的银行流水和监控流水几乎制造了“完美”的借款凭证.不过,通过对张先生的遭遇的仔细梳理,民警最终在数千条“债务流水”中,成功固定了违法人员“非法牟利”的痕迹.在远赴山西当地的公证处进一步固定证据后,该团伙实施诈骗的违法事实最终浮出水面.
民警指着银行流水记录向记者解释道,这些小额贷款公司完全没有从业资质,他们刻意制造被害人已取得合同款额的“假象证据”,实际则以伪造公证材料等形式,侵占被害人房屋,属于典型的“套路贷”诈骗行为.
和以往的“套路贷”案件不同,本案中,违法团伙连被害人的共有产权房也未放过,并险些得手,令被害人双亲无家可归.
那么,这一切究竟是怎么做到的呢?看守所内,犯罪嫌疑人蒋某的交代令人深思,那份远赴山西朔州制作的房屋委托公证几乎成为“套路贷”的帮凶.
蒋某称,其在山西朔州*房产公证业务时,公证处不仅没有核查客户身份 ,且全程数分钟就完成了签字.事后,蒋某本人得到了3 000元报酬.
记者多方了解到,短短半年間,该公证处竟接连制作了47份涉及上海地区的公证材料,目前这些材料均已在案件调查期间被当地部门撤销.
事实上,早在2017年4月5日,上海市司法局就已下发了《关于暂缓*民间借贷类公证等事项的通知》,规定自当日起,上海全市范围内公证机构所有涉及民间借贷类公证一律暂缓受理；4月5日之前已经受理的一律暂缓出证.涉及出售、抵押房产等处分性委托公证,公证员无法判断是否用于民间借贷的,也适用这一规定.此外,残疾人及70周岁以上老年人申办涉及非民间借贷类出售、抵押房产等处分性委托公证时,公证机构应当要求公证申请人指定一名近亲属现场陪同,并对其真实性予以核实.如果此举在全国更大范围内实施,有望进一步从源头上杜绝公证材料为违法人员利用的可能.
目前,涉案的前述贷款公司三名主要犯罪嫌疑人均已被普陀警方依法刑事拘留,其余犯罪嫌疑人也被警方上网追逃,案件还在进一步审理中.
结论：适合借款论文写作的大学硕士及相关本科毕业论文，相关审核最容易过的贷款app开题报告范文和学术职称论文参考文献下载。
做暴利项目看苦逼老男人如何月赚5万
地址：广东省深圳市龙岗区布吉镇上水径丽湖花园14栋（自强工作室）电话 微信：13927485538 QQ：2476957878 农行账号：62。
做暴利项目受嘲笑上门女婿变身月入5万高收入者
给大家介绍一个暴利项目，可以长期做，我自己已经做了六年了，我在深圳买房买车的钱大部分都是靠做這个赚来的，项目不难做，除开我的加盟费外其他不用投资。
互联网辣味小吃月入5万
如今说起创业，不少人脑子里首先想到的可能是 “电商”、“风投”、“大数据”这些看起来“高大上”的热词，说起创业故事，谈到人物就是马云、马化腾，说。
反洗钱进阶大额交易超5万上报
加强现金管理2016年12月30日，央行公布《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（下称《管理办法》）。与现行规章相比，新的《管理办法》将。