投资组合时代智能投顾迎来全面厮杀,本文关于投资组合论文范文,可以做为相关论文参考文献,与写作提纲思路参考。
投资组合论文参考文献：
智能投顾,是在充满变革和变化的时代下应运而生的产物.在7月14日由盈米财富主办的“2016年财富管理和基金组合投资高峰论坛”上,来自美国NSR投资的CEO Bo Brustkern就在关于“全球财富管理的几大趋势”的主题演讲中提道,传统投顾正在衰退,智能投顾将会带来行业的新发展.
互联网金融行业发展的趋势或者说智能投顾的概念崛起,给行业带来了巨大的变化.首先智能投顾在线完成,成本低；其利用科技手段完成的投顾服务,服务质量会更高；再者,智能投顾可以帮助企业以较低的成本获取大量客户.
虽然现在智能投顾的概念非常热门,但是它的规模相对来说还是很小,在美国,相对于传统投顾行业的30万亿美元规模,智能投顾只有200亿的规模.虽然中国的智能投顾市场同样还有一段很长的路要走,但发展迅速,前景光明,吸引了大批投资顾问离开传统机构,投身去建立全新的智能投顾平台.
女大佬们在智能投顾上的全情投入,让这一在混沌状态中摸索的市场有了更进一步的方向.
肖雯：最想改变国人对基金的购买方式
据肖雯透露,“且慢”这个名字的由来有两方面的考虑,一方面是呼吁投资者理性思考,切忌操之过急,不要被市场波动轻易影响自己的判断；另一方面也是向财富管理的本质靠拢,即理财是长期的努力,投资以时间为伴,需要耐心才能看到开花结果.她认为,全民理财时代到来的同时,财富人群也正在代际迁移,70后、80后正在成为社会财富主要承载者,他们的整个思维模式、生活方式、理财习惯,都会跟上一辈有很大差异.
作为基金行业早期开拓银行渠道的高管之一,广发基金副总兼互联网金融部总经理肖雯曾带领广发基金在渠道销售领域建树颇丰.但在2015年5月,她毅然决然地选择离职并成立了一家基于互联网的财富管理公司—盈米财富,并获得了基金销售资格.肖雯明确表示,她和她的盈米团队的理想就是希望能改变中国人买基金的方式.
到底是什么促使肖雯选择创业?在基金行业的十多年工作经验使她渐渐产生了危机意识,她认为客户需要的并不只是单只产品,而是资产配置的解决方案,这就造成了有时候产品销售和投资者需求不匹配的问题.其次,在以销售为导向、产品为核心的佣金模式中,基金公司、基金销售机构、客户三者的目标和诉求不同,利益点也不完全一致.再者,整个财富管理行业的各个子行业都没有能帮助客户将资产配置理念落地执行并且进行有效跟踪的.这三点,是肖雯创立盈米财富的起点,她希望能运用互联网技术和行业资源的深度整合,为客户提供个性化的资产配置方案并重新定义中产阶层的投顾模式.
在此之前数年,肖雯就一直在多个场合宣传,移动互联网金融时代本质上就是一个全平台时代.未来必须要面向投资者提供一站式解决方案,其中包括公募、私募以及非标产品,使得投资者可以从容地在不同的时点配置资产、转换基金.2012年10月,肖雯就放弃了银行渠道业务,专门负责公司电商和*业务.随后在苏宁易购平台推出“零钱宝”,开设 旗舰店,登陆微信理财通等,使得广发基金在互联网金融业务上成绩斐然,肖雯更是被誉为基金行业的电商“一姐”.
盈米财富建立后的短短一年间,就做好了基金交易系统、基金组合交易系统、机构FOF交易系统,业内称之为“光速”.基金交易系统,业内通常都是直接购买IT供应商的系统,而盈米迎难而上,选择了自己研发.第二项成就,就是做出了国内首个智能基金组合平台,取名叫“且慢”.
戴京焦：以投界精英搭建一个投资组合平台
不同于肖雯拥有一定的电商经验,戴京焦在互联网金融创业这条道路上可谓是半路出家.就在2013年,她还是嘉实基金,一家拥有数千亿资管规模的基金公司的首席投资官；而她现在的身份,则是一家名为“金贝塔”的以新型社交组合投资平台为核心产品的网络科技公司的首席执行官.
金贝塔的创立,不仅仅是秉承了嘉实基金惠普金融的战略选择,也是立足于社会价值和市场价值的时代的产物.金贝塔是国内首个基于“聪明的贝塔”（smart beta）策略打造的证券组合投资平台,smart beta 的产品规模在美国早已超过5000亿美元,而在当时的国内尚处于起步阶段.
戴京焦认为,现阶段上市公司数量的不断积累使得投资的复杂性不断提高,同时,中小散户长期以来沿袭的盲目跟风炒作的习惯并未根除.因此聚集一批投资界精英来搭建一个投资组合平台,展示他们的投资逻辑供投资者参考或仿效,解决投资者买什么、什么时候买、什么时候卖等金融问题就变得非常有意义.这可以说是戴京焦的跨界初心,而金贝塔正是这样的一个平台.
传统的指数基金具有低成本高透明优势,但失去了主动基金获得超额收益的机会,在低有效性的A股市场,这种超额收益长期存在.因此,主被动型基金之间出现了一个新断层,有进一步切分投资的需要,这就是金贝塔的呈现形式.同时,从市场的角度看,互联网社交彻底释放了人性中“展示”和“观看”的诉求,而金贝塔正是将这些诉求和财富管理相结合,做到了细分客户、细分场景和细分工具于策略,利用优质的IP化运营,深度而有效地和客户进行互动和交流.这个新模式对于80后、90后的年轻一代客户有着很强的吸引力.
资本的嗅觉总是灵敏的.蚂蚁金服正式宣布战略投资金贝塔,成为了金贝塔A轮融资唯一引入的新股东.据介绍,金贝塔能够汇聚证券业顶尖的投研人士为中小投资者传递专业投资思想,实践“聪明的贝塔”创新模式,是吸引蚂蚁金服战略投资的重要因素.这次战略合作,除了基金代销合作以外,也会利用各自的优势和能力,在基金销售、理财教育、资产配置、大数据等各个方面互为渗透.
市场格局的分化意味着洗牌开始
“金贝塔”和“且慢”很明显地将目标锁定在了80、90后未来投资预期上了,一个是完全依赖机器的智能,一个是完全集萃了聪明投资人的智能组合；看起来,“傻瓜”和“聪明”的矩阵和竞技场已经打开,投资者势必很快会从现有的散户性质的投资模式奔向“酷酷”的智能投顾.
那么,原有市场中的佼佼者如天天基金网、数米基金等占有不小份额的平台,会如何发展?
从体量上来讲,天天基金网、数米基金的存量客户不容小觑；而“金贝塔”和“且慢”新增客户数目前还不好预估；从未来投资者的认知上来说,如果智能投顾的投资效应逐步放大,基础客户量呈几何级数增长,市场竞争性就加强了.
结论：适合投资组合论文写作的大学硕士及相关本科毕业论文，相关投资组合理论开题报告范文和学术职称论文参考文献下载。
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