自由贸易试验区内洗钱犯罪风险其防范,本论文为免费优秀的关于自由贸易论文范文资料，可用于相关论文写作参考。
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内容摘 要：由于自由贸易试验区内特殊的政策优惠和宽松监管,使其在起步阶段容易成为某些犯罪分子青睐的目标,洗钱犯罪尤为如此.在自贸区便利的环境和制度条件下,行为人通过货币*、跨境资金流转和人民币自由兑换、空壳公司和前台公司、离岸公司和离岸贸易等方式洗钱的风险进一步加大,主要原因在于自贸区的政策优惠和宽松监管易被洗钱分子利用,自贸区反洗钱经验不足且反洗钱监管合作机制操作难度大.为了使反洗钱工作在自贸区更好展开,需要统一并完善我国当前关于洗钱犯罪的刑事立法,建立洗钱犯罪的财产扣押、没收制度,确立“风险为本”的反洗钱监管模式,强化自贸区内特定非金融机构的反洗钱监管,以及明确自贸区反洗钱监管的机构设置,以此来实现对自贸区内洗钱风险的防范并对其进行全面有效的打击.
关键词：洗钱；自由贸易区；反洗钱监管
2013年9月29日,中国（上海）自由贸易试验区（简称上海自贸区）正式挂牌,被认为是本届政府拓展经济增长新空间、打造中国经济“升级版”的重要举措.随着上海自贸区的先行先试,在探索形成可复制、可推广的建设经验的基础上,自由贸易区建设也由沿海逐步向内陆地区扩展,目前,福建、广东、天津、浙江、河南、湖北、辽宁、四川、陕西和重庆等地的自贸区规划均已获批并开始了如火如荼的建设.自由贸易区的建设热潮凸显的是执政者在我国当前经济增长乏力的情况下寻求新突破的努力.建设自由贸易区意义在于,推动“政策红利”向“制度红利”的转变,追求“要素自由流动、自由交易”为主导的高层级开放水平的实现. 然而,事物的发展具有两面性,自贸区在建设过程中通过简化行政审批、提供税收优惠、推动金融改革等相关刺激措施来促进经济和金融的发展,为自贸区的货物贸易和资金融通提供了很大便利,但同时,也为犯罪分子利用制度便利进行洗钱提供了一定的空间,一定程度上使得区内的洗钱风险易发高发.
洗钱的过程大致有三个阶段：放置、离析和归并.即首先将非法资金放入洗钱通道,其次通过复杂的金融交易进行资金划拨,以使非法资金成为貌似合法的收入,最后将漂白后的资金转移至与实际受益人无明显联系的合法账户内,成为应纳税的“合法”收入. 洗钱犯罪的危害在于其不单扰乱了我国的金融管理秩序、并且妨碍了司法机关依法对赃款赃物进行追缴、没收的正常活动,同时,跨境洗钱的犯罪行为还会影响金融、房地产等领域进而冲击实体经济,助长如贪污腐败、毒品犯罪等洗钱的上游犯罪. 更重要的是,在现时的自贸区格局下,跨境洗钱行为往往会形成游离于监管之外的庞大资金流,如此规模的资金通过自贸区的流入与流出,会对央行货币政策的有效性和连续性形成相当的消极影响,更可能会引发汇率波动甚至危及国家金融系统的安全与稳定.
正因为洗钱犯罪危害之大,所以反洗钱才会作为一项专门行动,在国内法律和国际公约中均得到了足够的重视,不仅设立专门机构负责对洗钱犯罪的监管和防范,更在制度建设方面不断创新和完善,堵住任何可被利用的制度疏漏.自贸区内将实*融机构服务开放和人民币资本项目自由兑换等一系列金融改革的措施和政策,在合法政策的支撑下,区内外资银行必定以利益的最大化为前提而相對弱化反洗钱监控职能,从而放开金融业务资格审查,导致犯罪分子可能通过外资银行人民币兑换支付实现将赃款转移至境外的洗钱犯罪活动.面对自贸区更为开放、自由的政策,洗钱的手段势必愈发多样化.此时,我国现有的反洗钱法律制度将会遭遇何种困境,我们该如何应付,这些问题都亟需我们研究和解决.
一、自由贸易区内洗钱的主要方式
（一）直接以货币*的方式洗钱
货币*是指洗钱者把犯罪所得的赃款秘密转移到境外或者国外,然后将货币存入当地的金融机构、购买房产或者开设公司等的行为. 货币*主要是以*的方式进行,通过空间移动的方式来改变货币所在法域,进而掩盖或模糊其资金来源.尽管科技发展使得洗钱者越来越倾向于通过网络金融的方式洗钱,洗钱更趋向于科技化和技术化,但网络操作难以完全抹除资金流转的痕迹,因而**这一传统、简单、直接的洗钱方式依然被经常使用.自贸区采用“一线放开”的管理模式,在没有海关部门实行有效监管的情况下,境外与区内的货物可以相对自由流通,洗钱者可以轻松地将*夹带于货物当中进入自贸区内.而一旦资金成功进入区内,就模糊甚至切断了其来源于非法行为的关联性,进而洗钱者通过*消费的形式直接使用,或者伪装后转移至区外境内或再转出境外,最终达到洗钱的目的.由于自贸区对一线海关监管的相对放松,以直接**的方式来洗钱的行为便具有相当的隐蔽性,其往往不留任何交易线索,在金融系统中也不会留下痕迹,尽管其规模可能有限,但该种方式的存在仍然是自贸区反洗钱工作中需要重视的.
(二)利用跨境资金流转和人民币自由兑换的便利洗钱
资金的融通是经济发展的关键环节,为促进自贸区内资金流转的便利,自贸区金融改革通过利率市场化、资本项目可自由兑换和外汇管理等领域的试点探索实*融市场化.这一系列的金融改革措施,提高了我国经济开放的水平的同时,拓宽了资金跨境流动的渠道,也暗藏了不法分子借机从事洗钱的风险.并且,金融改革初期所形成的自贸区内外因管制程度不同导致的利差,将会吸引大量短期投机性资本,资金的大规模流动加大了辨别“黑钱”的难度.
另外,自贸区经济改革的一个重要方向就是逐步实现汇率市场化,注重市场机制在人民币汇率的形成过程中发挥基础性作用,参照国际市场中的货币供求情况,根据供求灵活确定人民币与各类外币的比价. 在可预见的未来,自贸区内要大规模开展人民币离岸业务,彼时国家外汇管理部门所确定的的汇率便不具有强制效力,区内金融机构要按照自己的成本来进行外汇报价,在离岸业务*过程中逐步形成反应市场供求的均衡汇率水平. 而汇率市场化的必然结果是区内人民币自由兑换.由于我国央行出于维持汇率稳定的考虑,对区内境外的人民币自由兑换的方式和数额做了较大的限制,因而自贸区内人民币自由兑换的优惠措施便为洗钱分子提供了可乘之机,使得洗钱的途径更加便捷.
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