智能技术在金融市场溢出效应和反洗钱中应用,本论文为您写溢出效应毕业论文范文和职称论文提供相关论文参考文献，可免费下载。
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摘 要：金融市场和大众的生活密切相关,针对金融市场进行分析和研究,对于改善人们生活意义重大.信息技术快速发展给金融市场发展带来了极大的影响,针对这些数据进行分析可以为用户提供更多有价值的信息.随着人工智能技术在各个领域中的应用不断普及,通过智能技术实现反洗钱行为,有效保障金融市场稳定具有十分重要的意义.本文将深入探讨和研究智能技术在金融市场溢出效应和反洗钱中的重要应用.
关键词： 智能技术；金融市场；溢出效应；反洗钱
引言
洗钱活动变得越来越复杂,传统洗钱模式已经发生了改变,现代洗钱模式不再局限于货币 、金融机构洗钱、国家地区个人资产洗钱或者利用非法金融机构进行洗钱.洗钱行为对整个金融市场危害巨大,因此国际上对洗钱行为采取了各种打击手段,而洗钱操作也变得更加智能化,通过智能技术进行洗钱已经逐渐出现.传统洗钱模式很容易被发现,这就使得很多洗钱机构采取智能化技术完成洗钱,这将给反洗钱机构带来了巨大的冲击.
一、洗钱和反洗钱概述
所谓的洗钱就是通过非法方式掩盖其个人非法收入和来源,然后通过各种手段和渠道中间周转来使得这些非法收入和来源合法化,从而达到自身非法占有或者帮助一些非法组织和个人实现非法财富合法化的金融犯罪行为.洗钱行为在各国均存在,其存在的方式和表现形式各不相同,不同的国际组织和国家地区组织对于洗钱的定义和论述均有不同.那么反洗钱顾名思义就是打击这些洗钱行为,追究非法收入,维持金融市场秩序,构建稳定的金融交易环境,保护个人的合法财富收入和国家的利益.
洗钱行为对于国家的金融发展和社会稳定危害极大：首先,洗钱行为会危害社会市场经济运行秩序.一般的洗钱行为和 、受贿等上游犯罪行为,这些行为均破坏了市场经济的有序竞争,严重危害了国家的自由经济竞争,破会了市场竞争的公正性.其次,洗钱行为将会产生严重的社会问题和安全问题.犯罪集团通过洗钱行为积累起大量的财富,利用这些财富扩大犯罪和势力,从而很可能出现新的犯罪.然后,洗钱会引发金融机构出现信任危机.银行或者是金融机构一旦被*参和洗钱行为,那么将会面临着巨额的政府罚款,严重损害金融机构的信誉,甚至会动摇社会的信用基础；最后,洗钱会导致资金外流.洗钱行为十分危险,其还可能会影响国家的外汇储备,严重者会影响国家的经济安全.
二、国外股市对我国股市溢出效应分析
股市之前的溢出效应主要是指某一个股市不可预测的不同,对另外一个股市的影响.原始数据之间的相关性分析不能完全代表股市之间的溢出效应分析和判断.股票指数的短期波动性和相关性分析,通过小波分析对高频成分的相关性进行溢出效应研究.例如,美国股市的波动对于我国香港和上海地区的股市影响进行分析,选用S&P500检验对上海股市和香港股市的影响,如果S&P500检验下对上海股市和香港股市村在溢出效应,美国股市的当日收益率变动将会影响次日的上海和香港股市.根据当时的数据采集和统计发现,美国股市对香港股市存在着强溢出效应,而对于上海故事影响极小.从案例中分析来看,针对采集的数据进行小波分辨率分解,股市对于收益率信号中的高频成分影响较大,约为一半以上,从理论上验证了股市指数波动难以预测.采用小波分析多分辨的数理分析,理论验证了美国股市对于香港的强溢出效应,究其主要原因在于我国在外汇管理政策上未实现人民币资产下自由兑换,外资进入中国股市通道并未形成.香港回顾之初,其金融贸易比较自由,且已经融入到国际市场之中,因此美国股市会对其产生强溢出效应.
三、解决洗钱相关措施研究
(一) 建立反洗钱监控中心
中国反洗钱监控中心建立于2004年,其主要负责接收一些可疑的资金交易报告,该监控中心由人民银行建立,主要负责分析金融机构情报.洗钱行为已经变得越来越国际化,随着科学技术日益进步,金融犯罪活动也将变得非常复杂.建立反洗钱监控中心为金融服务提供重要的技术咨询服务,我国建立的反洗钱监控中心在监控金融交易时,起着非常重要的作用.我国建立起的反洗钱监控中心,实现了对洗钱行为的有效监控,对于稳定金融市场意义重大.当然,反洗钱监控中心也要不断进行技术更新,当下随着智能技术的快速发展以及大数据技术的深入研发,在反洗钱过程中积极应用人工智能技术对于新出现的洗钱行为有充分的认识,然后进行科学高效地分析和预测从而及时调整和改变对于洗钱行为监控,最大限度地控制非法洗钱行为的出现和发生,保障国家经济安全和人民的财富安全,进而维持国家金融经济健康有序地发展.
(二)中国反洗钱软件研发
我国打击洗钱行为主要依据2003年提出的相关的规定作为依据,具体的防范措施主要核对客户的真实信息,积极报告可疑 交易,将所有的可疑账户列入到黑名单,并要加强对黑名单可疑账户的实时监控.目前,我国的反洗钱监控活动还处于初级阶段,尽管还不够完善,但是一部分银行已经开始安装运行,在监控反洗钱金融行为的活动当中来进一步发现和完善金融监控系统的漏洞和不足之处,反洗钱软件主要针对可疑的大额度支付交易以及跨国和跨地区金融交易进行分析.中国反洗钱软件的研发,在第一代的基础上实现了跨越式发展,利用智能技术对客户进行洗钱风险分类,具体的功能添加了在线识别、预警洗钱交易等反洗钱系统,将大幅度提高银行业反洗钱的效率以及准确性,这样就可以在很大程度上降低和杜绝对于洗钱行为的误判,通过对大额金融交易大数据的分析研究,及时高效地发现可疑账户和交易行为,保证金融市场交易活动的安全.
(三)加强智能信息技术在金融行业中的应用
洗钱犯罪和其他犯罪不同,洗钱犯罪具有典型的高智商、高科技犯罪,洗钱犯罪具有极强的隐藏性和复杂性,这些洗钱行为特点就决定了在针对洗钱犯罪行为时难度很大,加强智能信息技术在金融行业中的应用,通过强化对金融交易活动数据的实时监控和筛选排查,来防范洗钱交易行为.传统反洗钱监测方法已经无法适应当前海量数据交易,因此高智能化、高科技将是反洗钱系统的技术核心支持.第一代反洗钱软件存在的系统缺陷,必须通过技术的发展来进行不断更新和弥补.第二代反洗钱软件系统综合了客户洗钱风险评估、大额可疑交易、规则自学功能等技术,采用智能技术来让机器掌握各种洗钱新方法.新的智能技术增加了很多对于大数据交易的研究,可以有效地分析客户之间的各种交易,科学高效地帮助监控机构实现有效阻止洗钱交易,对金融市场的稳定、健康和可持续发展起到重要的保障作用.
四、结束语
综上所述,反洗钱系统可以有效规范金融市场行为,阻止洗錢行为发生,随着智能技术在反洗钱系统中的应用,反洗钱活动开展将变得更加顺利.洗钱行为作为一种违法犯罪行为,其产生的 影响和危害非常巨大,不仅会影响社会稳定,而且还会对国家金融造成严重危害,因此加强反洗钱监管力度,开发一些高效组织洗钱行为的软件,将成为今后金融行业必须面临的问题.
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作者简介：
高杰,深圳图灵科技控股集团有限公司.
结论：关于本文可作为溢出效应方面的大学硕士与本科毕业论文知识溢出效应论文开题报告范文和职称论文论文写作参考文献下载。
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